Уважаемый клиент! На основании требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) Банк ГПБ (АО) (далее – Банк) просит Вас в 3-х дневный срок предоставить документы и сведения по операциям, совершаемым по счету/счетам в Банке, в соответствии с приложением (далее – Запрос). Также обращаем Ваше внимание, на следующее: 1. Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. 2. В случае непредоставления документов (либо предоставления неполного комплекта документов), необходимых Банку для выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, Банк вправе отказать Вам в совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Данный отказ согласно п. 12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ не будет являться основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Банка за нарушение условий соответствующих договоров. 3. С даты получения настоящего Запроса при обращении в Банк с целью проведения операции просим Вас одновременно с распоряжением о совершении операции предоставить полный комплект сведений и документов, указанных в Запросе, а также документы, являющиеся основанием для проведения такой операции. 4. При наличии у Вас банковских карт до предоставления Вами документов по Запросу Банком установлено ограничение на их использование на основании п. 2.14 «Условий использования банковских карт Банка ГПБ (АО)» [1]. Данное ограничение не может рассматриваться как нарушение Вашего права распоряжения денежными средствами, находящимися на счете в Банке. 5. Документы по Запросу могут быть предоставлены в Банк следующими способами: - по электронной почте на адрес: zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru [2]; - непосредственно в отделение Банка по месту обслуживания. 6. Документы по Запросу предоставляются в Банк в виде надлежащим образом заверенных копий. В электронном виде документы предоставляются в виде скан-образов с оригиналов или надлежащим образом заверенных копий. Размер вложенных файлов не должен превышать 40 Мб. В случае превышения необходимо направить в Банк несколько сообщений с вложениями (активные ссылки на документы, размещенные во внешних облачных хранилищах, не принимаются к рассмотрению в соответствии с политикой безопасности Банка). Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, просим представить с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. При формировании сообщения по электронной почте в рамках настоящего Запроса необходимо в теме письма указать Ф.И.О. (полностью). При несоблюдении указанного порядка формирования сообщение/документы не поступят в инициирующее Запрос подразделение Банка, что может быть расценено как непредоставление документов. В случае, если Вы не располагаете сведениями и/или копиями документов, указанными в Запросе, необходимо предоставить пояснения об их отсутствии. В случае невозможности предоставления копий документов в указанный в Запросе срок необходимо проинформировать об этом Банк по электронной почте zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru с указанием причин для рассмотрения вопроса о возможности продления периода для предоставления документов [3] с указанием срока [4], в который Вы обязуетесь их представить. При этом обязательным является предоставление письменных пояснений в отношении совершенных по счету операций, в т.ч. сведений об источниках происхождения денежных средств, целях их расходования и иных пояснений в соответствии с Запросом Банка. 7. Срок рассмотрения Банком документов - до 15 рабочих дней с даты их предоставления, при этом Банк не информирует клиентов о результатах рассмотрения документов [5]. 8. Банк вправе приостановить прием расчетных документов по дистанционным каналам связи, ограничить или прекратить использование держателем банковской карты при непредоставлении или частичном предоставлении документов, а также в случае наличия у Банка подозрений, что операции по счету совершаются в целях ОД/ФT [6]. 9. При предоставлении заявления на расторжение договора банковского счета по Вашей инициативе денежные средства будут выданы Банком или перечислены по указанным в заявлении на расторжение договора банковского счета реквизитам в порядке и сроки, определенные ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. [1] Условия являются приложением к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц в Банке ГПБ (АО)», которые размещены в офисах обслуживания Банка и на официальном сайте Банка по адресу www.gazprombank.ru. [2] Данный электронный ящик предназначен для направления документов и сведений по Запросам Банка. [3] Информирование Банка без указания причин переноса срока, а также без предоставления подтверждающих документов не гарантирует предоставление отсрочки. [4] Продление установленного в Запросе срока возможно максимум на 14 календарных дней. [5] Наличие ограничений по банковским картам после вышеуказанного срока свидетельствует об отсутствии оснований для снятия ограничительных мер. [6] Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения |
Перечень сведений и документов для предоставления в Банк
| 1. Сведения об источниках происхождения денежных средств на счетах в Банке за 6 месяцев до даты поступления Запроса (с предоставлением подтверждающих документов и/или письменных пояснений) [1] в соответствии с источником дохода. Приблизительный перечень документов приведен в таблице ниже: | |
ИСТОЧНИК ДОХОДА | ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ [2] ДЛЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ В БАНК И СПОСОБЫ ИХ ПОЛУЧЕНИЯ |
Переводы от третьих лиц | Пояснения истории и характера взаимоотношений с контрагентами, с предоставлением подтверждающих документов |
Заработная плата, иные выплаты от работодателя | Один из нижеперечисленных документов:
|
Доход, полученный от предпринимательской деятельности (в качестве индивидуального предпринимателя, самозанятого, частнопрактикующего лица) | 1. Подробное описание деятельности:
2. Выписки по счетам в сторонних банках, заверенные банком (с указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денежных средств, а также назначения платежа за последние 6 месяцев). 3. Документы, подтверждающие уплату налогов с полученного дохода:
4. Договоры с основными контрагентами (доля расчетов с которыми оставляет более 30% от оборота), а также документы, подтверждающие расчеты в рамках договоров (акты, счета-фактуры, товарные накладные, счета, УПД, отчеты, заявки, сметы и иные документы, а также копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов) за последние 3 месяца, при отсутствии расчетов по счетам. |
Перевод собственных средств со счетов, открытых в других банках |
|
Пополнение счета в наличной форме |
|
Средства, полученные от работодателя в подотчет |
|
Сбережения, доходы по ним (вклады, счета, виртуальные кошельки и пр.) |
|
Сдача имущества в аренду |
|
Продажа автомобиля |
В случае реализации транспортного средства, приобретенного менее 3-х месяцев назад, - документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, за счет которых приобреталось данное имущество. |
Продажа недвижимости |
|
Наследство |
|
Дивиденды |
|
Кредит/займ | При получении займа (Вы – заемщик):
Дополнительно:
При выдаче займа (Вы-займодавец):
|
Страховое возмещение |
|
Зачисление средств от родственников |
|
Поступление денежных средств по исполнительным документам |
|
Доход от продажи ценных бумаг/операций на фондовом или валютном рынке |
|
Средства, полученные от реализации металлолома |
|
Передача прав/продажа бизнеса | Документы, подтверждающие передачу прав/продажу бизнеса или его доли:
|
2. Документы, обосновывающие расходные операции, с предоставлением подтверждающих документов или пояснений. Приблизительный перечень документов приведен в таблице ниже: | |
ЦЕЛИ РАСХОДОВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ | ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ [3] ДЛЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ В БАНК |
Переводы в пользу третьих лиц, в том числе за рубеж | пояснения истории и характера взаимоотношений с контрагентами и подтверждающие документы |
Переводы на свои счета в других банках, в том числе за рубеж | письменные пояснения о причинах и целях перевода, а также дальнейшие планы их использования, с предоставлением подтверждающих документов |
|
[1] В случае, если источником происхождения являются средства, полученные ранее, чем за последние 6 месяцев, требуется предоставить письменные пояснения/подтверждающие документы о таких средствах
[2] Данный перечень документов не является закрытым, при наличии иных документов Вы также можете их направить в Банк. [3] Данный перечень документов не является закрытым, при наличии иных документов Вы также можете их направить в Банк. |