Вклад «В Плюсе»
С Привилегиями «Плюс» максимальный доход и Газпром Бонус в подарок
минимальный вклад, максимум не ограничен
оформление
Преимущества вклада с Газпромбанк Привилегиями
доступно при подключении Привилегий «Плюс»
Рассчитайте доход от вклада
Как получить максимальный доход
✔ Подключите Привилегии «Плюс»
✔ Пользуйтесь скидками и бонусами от партнеров подписки Газпром Бонус
Как оформить вклад с Привилегиями
Заполните заявку и получите уникальную ставку
Процентные ставки
Проценты в конце срока
| 31 день | 91 день | 120 дней | 181 день | 213 дней | 367 дней | 548 дней | 731 день | 1095 дней | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| от 15 000 ₽ | 21% | 22.7% | 23% | 23% | 23% | 22% | 19.1% | 20% | 20% |
Проценты ежемесячно с капитализацией
| 31 день | 91 день | 120 дней | 181 день | 213 дней | 367 дней | 548 дней | 731 день | 1095 дней | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| от 15 000 ₽ | 18.7% | 20% | 20% | 21% | 21% | 19.5% | 18% | 9.1% | 13.41% |
Проценты ежемесячно на счет
| 31 день | 91 день | 120 дней | 181 день | 213 дней | 367 дней | 548 дней | 731 день | 1095 дней | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| от 15 000 ₽ | 18.7% | 19.68% | 19.53% | 20.14% | 19.97% | 17.94% | 16.04% | 8.39% | 11.32% |
Проценты в конце срока
| 31 день | 91 день | 120 дней | 181 день | 213 дней | 367 дней | 548 дней | 731 день | 1095 дней | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| от 15 000 ₽ | 20% | 21.7% | 22% | 22% | 22% | 21% | 18.1% | 19% | 19% |
Проценты ежемесячно с капитализацией
| 31 день | 91 день | 120 дней | 181 день | 213 дней | 367 дней | 548 дней | 731 день | 1095 дней | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| от 15 000 ₽ | 17.7% | 18.97% | 18.96% | 19.91% | 19.89% | 18.33% | 16.76% | 7.94% | 12.04% |
Проценты ежемесячно на счет
| 31 день | 91 день | 120 дней | 181 день | 213 дней | 367 дней | 548 дней | 731 день | 1095 дней | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| от 15 000 ₽ | 17.7% | 18.68% | 18.53% | 19.14% | 18.97% | 16.94% | 15.04% | 7.39% | 10.32% |
Проценты в конце срока
| 31 день | 91 день | 120 дней | 181 день | 213 дней | 367 дней | 548 дней | 731 день | 1095 дней | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| от 15 000 ₽ | 20% | 21.7% | 22% | 22% | 22% | 21% | 18.1% | 19% | 19% |
Проценты ежемесячно на счет
| 31 день | 91 день | 120 дней | 181 день | 213 дней | 367 дней | 548 дней | 731 день | 1095 дней | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| от 15 000 ₽ | 17.7% | 18.68% | 18.53% | 19.14% | 18.97% | 16.94% | 15.04% | 7.39% | 10.32% |
Валюта вклада | ₽ |
Сумма вклада | от 15 000 ₽ |
Срок вклада | 31, 91, 120, 181, 213, 367, 548, 731 и 1095 дней |
Максимальная ставка | 23% годовых с надбавкой за подключенный сервис Газпромбанк Привилегии «Плюс» и с выплатой процентов в конце срока |
Надбавка за сервис Газпромбанк Привилегии «Плюс» | 1% |
Пополнение | Нет |
Частичное снятие | Нет |
Пролонгация | Предусмотрена на тот же срок и по ставкам, действующим на дату пролонгации. |
Выплата процентов | На выбор: в конце календарного месяца на счет или вклад, или в конце срока вклада причислением к его сумме |
Капитализация | Да |
Открытие вклада | Открыть вклад можно дистанционно несколькими способами: в мобильном приложении Газпромбанка, в интернет-банке, в банкоматах, через контакт-центр, позвонив по номеру телефона 8-800-100-07-01 (бесплатно по России) или 400 (бесплатно с мобильных) |
Досрочное расторжение | При досрочном востребовании вклада проценты пересчитываются по ставке 0,01% годовых |
Условия | С полными условиями можно ознакомиться здесь |
Открытие и управление вкладом
Если вы не являетесь клиентом Газпромбанка, то открыть вклад можно, оставив заявку на сайте банка. Для этого:
- заполните заявку на бесплатную карту на странице вклада;
- получите карту с представителем банка в удобное для вас время и подпишите необходимые документы;
- зарегистрируйтесь с помощью карты в мобильном приложении и откройте вклад.
Если вы уже являетесь клиентом Газпромбанка, открыть вклад можно:
- в мобильном приложении Газпромбанка;
- в интернет-банке;
- через контакт-центр, позвонив по номеру телефона 8-800-100-07-01 (бесплатно по России) или 400 (бесплатно с мобильных).
Также открытие вклада доступно в любом офисе Газпромбанка.
- Переводом со своего счета в Газпромбанке;
- Наличными через кассу в офисах Газпромбанка.
Открыть вклад можно также переводом со счета карты Газпромбанка. Пополнить карту вы можете любым из способов:
1. Через Систему быстрых платежей с вашего счета в другом банке или с карты другого банка.
2. Банковским переводом по реквизитам счета
3. Переводом с карты другого человека
4. Наличными в банкоматах Газпромбанка без комиссии
Чтобы открыть вклад переводом денег между своими счетами через мобильное приложение необходимо:
1. Выбрать вклад -> Указать сумму внесения -> «Оформить вклад»
2. Выбрать счет списания денег «Источник списания» -> «Продолжить»
3. Проверить внесенные данные -> «Открыть вклад»
4. Готово!
Если вы хотите, чтобы другой человек пополнил ваш счет или вклад, он может перевести средства на вашу карту, а вы переведёте их на счет в мобильном приложении или интернет-банке.
Если вы хотите внести наличные — пополните баланс вашей карты через банкомат и переведите средства с карты на счет или вклад.
1. Выбрать вклад, по которому вас интересуют условия и процентная ставка;
2. Перейти в раздел «О вкладе».
Если вы только собираетесь открыть вклад и вас интересует какие виды вкладов представлены в Банке, их условия, процентные ставки и надбавки, то подробно вы можете ознакомиться на сайте банка. Для этого вам нужно выбрать «Частным клиентам» -> выбрать раздел «Вклады и счета» -> и перейти на страницу интересующего вас вклада.
Начисление процентов по вкладу
Проценты по вкладу выплачиваем на ваш счет или карту, в зависимости от выбранного способа выплаты процентов при открытии вклада:
- ежемесячно в последний день месяца;
- в конце срока вклада.
Ваш доход по такому вкладу составит: 1 000 000 ₽*10%*367/366 = 100 273,2 ₽.
Расчет является предварительным.
Ставка или несколько ставок (в зависимости от вида вклада) фиксируются в договоре и сохраняются на весь срок до даты его окончания.
С 1 октября 2022 года по указанию ЦБ все банки обязаны информировать клиентов о МГС по вкладам и счетам и размещать размер МГС на первой странице договора.
Закрытие вклада и снятие средств
Автопролонгация экономит ваше время и позволяет продолжать размещение вклада на выгодных условиях без перерывов.
Ставку, под которую пролонгировался вклад, можно увидеть в мобильном приложении или интернет-банке, для этого нужно:
1. Выбрать вклад, по которому вас интересует процентная ставка;
2. Перейти в раздел "О вкладе".
Также при необходимости можно запросить документ с новыми условиями в офисе банка.
Но обращаем ваше внимание, если вклад был открыт безналичным переводом из другого банка или переводом со счета юридического лица другого филиала Газпромбанка и пролежал менее 91 дня, то комиссия может взиматься.
При досрочном закрытии вы потеряете начисленные проценты и они будут пересчитаны по ставке 0,01% годовых.
Надбавки по вкладу
Это сервис для клиентов Газпромбанка. Он делает условия по банковским продуктам выгоднее и предоставляет специальные предложения от партнеров подписки Газпром Бонус.
Есть три уровня Привилегий: «Стандарт», «Плюс» и «Премиум».
1. Привилегии «Стандарт»
Улучшенные условия по дебетовой карте:
- 5%
3%кэшбэк в категориях и 1%0%на остальные покупки - 5 000
3 000баллов/миль максимальный кэшбэк в месяц - 150 000 ₽
100 000 ₽в месяц бесплатные переводы другим людям через СБП - 30 000 ₽
0 ₽в месяц бесплатные переводы в другие банки по номеру карты - 200 000 ₽
100 000 ₽в месяц снятие наличных без комиссии в любых банкоматах - 0 ₽
99 ₽ в месяцза смс-уведомления - 0 ₽
50 ₽ в месяцобслуживание платежного стикера
Подписка Газпром Бонус в подарок.
2. Привилегии «Плюс»
Преимущества Привилегий «Стандарт» и дополнительно:
- +3% по накопительному счету «Ежедневный Процент»
- +1% по вкладу «В Плюсе»
- +10 ГБ интернет-трафика от Газпромбанк Мобайл (при обслуживании на одном из тарифных планов линейки #РАЗУМНЫЙВЫБОР)
- 0% комиссия за брокерское обслуживание
Подписка Газпром Бонус в подарок
3. Привилегии «Премиум»
Улучшенные условия по премиальной дебетовой карте:
- 40 000
20 000₽/миль максимальный кэшбэк в месяц - 200 000 ₽
100 000 ₽в месяц бесплатные переводы другим людям через СБП - 50 000 ₽
20 000 ₽в месяц бесплатные переводы в другие банки по номеру карты - Без ограничений
100 000 ₽ в месяцснятие наличных без комиссии в любых банкоматах - 0 ₽
50 ₽ в месяцобслуживание платежного стикера Mir Supreme
Премиальные преференции:
- Программа «Путешествия» с доступом в бизнес-залы и бесплатными трансферами или «Спорт» с бесплатным абонементом в фитнес-клубы, СПА, бассейнами и салонами красоты
- Премиум-обслуживание с персональным менеджером, выделенной линией и консьерж-сервисом
- До 24% годовых по накопительному счету «Премиум» на сумму до 10 млн ₽
- Бесплатная мобильная связь от Газпромбанк Мобайл (тарифный план «Действуй 1 месяц»)
- Бесплатное обслуживание кредитной карты Премиум с беспроцентным периодом до 180 дней и кэшбэком до 5%
- Скидка 20% на аренду индивидуальных банковских сейфов
- Финансовый план (помощь в создании стратегии)
- Премиальный курс обмена валют
Подписка Газпром Бонус Премиум в подарок.
399 ₽ в месяц.
100 ₽ за первый месяц, при наличии подключенного сервиса Газпромбанк Привилегии «Стандарт». (Исчисление 1 (одного) месяца начинается с даты подключения к Сервису).
0 ₽ за первый месяц, в случае, если в течение 90 (девяноста) календарных дней до даты подключения, у держателей карт, отсутствовало подключение к сервису «Плюс».
Оплата списывается раз в месяц в последний день расчетного периода.
Клиент-держатель дебетовой карты Газпромбанка. Если карты нет, ее можно оформить бесплатно на сайте или в офисе банка.
Привилегии подключаются на 1 месяц с дальнейшим автопродлением. Управлять Привилегиями можно в мобильном приложении или интернет-банке.
Подключить Привилегии «Плюс» можно в мобильном приложении: на главном экране нажмите на дебетовую карту → на экране детальной информации по карте нажмите на «Газпромбанк Привилегии» → выберите «Привилегии «Плюс» и нажмите «Подключить».
Также можно воспользоваться интернет-банком или обратиться в офис Газпромбанка.
Надбавка за подключенные Привилегии «Плюс» применяется при наличии действующих Привилегий на 00:00:01 (по московскому времени) 1-го числа календарного месяца.
В месяц открытия вклада надбавка за Привилегии предоставляется:
- при наличии действующих Привилегий на дату открытия вклада или при подключении Привилегий в один из дней данного календарного месяца, в этом случае надбавка начисляется со дня следующего за днем открытия вклада. Если Привилегии будут подключены в последний календарный день месяца открытия вклада, то надбавка будет применяться в календарном месяце, следующем за календарным месяцем открытия вклада;
- вклад и карта, к которой подключен сервис, должны быть открыты в одном филиале/подразделении банка.
Привилегии подключаются только к одной основной дебетовой карте Газпромбанка. При необходимости карту можно сменить.
Поменять карту можно в интернет-банке или последней версии мобильного приложения: на главном экране нажмите на дебетовую карту → на экране детальной информации по карте нажмите на «Газпромбанк Привилегии» → выберите «Плюс» → «Управление Привилегиями» → «Сменить карту».
До конца текущего оплаченного периода сервис действует по ранее выбранной карте. Привилегии по новой карте будут доступны со следующего оплаченного расчетного периода.
Также сменить карту для Привилегий можно в офисе Газпромбанка.
Отключить Привилегии можно в мобильном приложении банка. Для этого на главном экране нажмите на дебетовую карту → на экране детальной информации по карте нажмите на «Газпромбанк Привилегии» → выберите «Плюс» → «Управление Привилегиями» → «Отключить автопродление».
Все преимущества сервиса будут действовать до конца оплаченного периода. Вместе с Привилегиями будет отключена и подписка Газпром Бонус.
Страхование вкладов
Вы можете возместить до 1,4 млн ₽ (максимальная сумма для страховых случаев, наступивших после 29 декабря 2014 года). При этом все проценты по вкладу, начисленные на дату отзыва лицензии, причисляются к основной сумме вклада и включаются в расчёт страхового возмещения, если иное не предусмотрено условиями договора с вашим банком.
Рассчитывается возмещение в зависимости от типа банковского продукта:
1. Для вкладов. Размер выплаты указан в реестре обязательств от АСВ. Вам возмещают полную сумму по всем вкладам, открытым в одном банке, если она не превышает 1,4 млн рублей, в том числе по валютным вкладам и по счетам ИП.
2. Для валютных и любых других счетов. Деньги по счетам суммируются, даже если вы открыли их в разных филиалах одного разорившегося банка. Вклады и счета в иностранной валюте конвертируются в рублёвые по курсу Банка России на день наступления страхового случая.
Выплата возмещения по вкладам производится владельцу счета по курсу на момент отзыва лицензии или приостановления деятельности банка в российских рублях.
Если у вас были вклады и кредиты, вам возвращается сумма по вкладам за вычетом задолженности по кредиту и процентов по нему на день наступления страхового случая. После полного погашения кредита вы получите этот вычет обратно.
Важно: на вклады в разных отделениях распространяется общее правило расчёта — возмещается полная сумма всех вкладов в банке, не превышающая 1,4 млн рублей. Сумма выше указанной погашается банком в ходе ликвидационных процедур. Для этого в заявлении на выплату нужно оставить отметку в соответствующем разделе заявления о включении в реестр кредитора.
Аресты и взыскания
- станет меньше минимальной суммы вклада, либо
- станет меньше первоначальной суммы вклада (неснижаемого остатка), либо
- станет меньше 35% от суммы вклада, размещенной на дату
оформления/автоматического продления вклада, либо
- будет равна или больше 35% от суммы вклада, размещенной на дату оформления/автоматического продления вклада, но меньше минимальной суммы
вклада, то договор вклада:
1. Не будет расторгнут, если условиями договора вклада предусмотрена атоматическая пролонгация. Процентная ставка будет равной ставке вклада «До востребования».
2. Будет расторгнут, если условиями договора вклада не предусмотрена автоматическая пролонагция.
Если при списании части вклада в адрес взыскателя сумма остатка:
- будет равна или больше минимальной суммы вклада, либо
- будет равна или больше 35% от суммы вклада, размещенной на дату оформления/автоматического продления вклада, но не меньше минимальной суммы
вклада, то договор вклада не будет расторгнут, остаток денежных средств остается размещенным на условиях и по ставке договора вклада.
1. Воспользовться сервисом «Подача жалоб, ходатайств приставу» на сайте Госуслуг;
2. Выбрать раздел «Жизненные ситуации»: «Хочу вернуть излишне удержанные или уплаченные средства» или «Хочу пожаловаться на действия судебного пристава-исполнителя»;
3. Написать обращение.
Если денежные средства взыскали по решению суда, то обратитесь в суд или к взыскателю.
Банк не может вернуть средства на вклад или счёт: после списания средства зачисляются взыскателю.
Если этого не произошло, вам необходимо обратиться к должностному лицу, выдавшему исполнительный документ на арест или взыскание, и уточнить сроки направления в банк исполнительного документа на снятие ареста или отмену взыскания.
- внесение наличных;
- перевод между своими счетами;
- выплата процентов по депозитам;
- перевод денег из других банков;
- переводы от физических лиц;
При недостатке собственных средств взыскиваются периодические зачисления (зарплата, пенсия, стипендия, пособия по безработице и другие периодические доходы, поступившие на счёт).
Социальные выплаты не подлежат аресту или взысканию, к ним относятся:
- алименты;
- единовременные выплаты пенсионерам;
- материнский капитал;
- выплаты по уходу за детьми;
- выплаты инвалидам и ветеранам, а также другие выплаты социального характера.
Обращаем внимание, если вы переведете социальные выплаты со счёта на счёт, деньги будут автоматически отнесены к категории «Прочие доходы», которая подлежит аресту или взысканию в полной мере без ограничений.
Налогообложение по вкладам
Налогообложению подлежат доходы в виде процентов по вкладам и счетам (остаткам на счетах) в случае их превышения над показателем, рассчитанным как: 1 млн. ₽ × максимальное значение ключевой ставки ЦБ РФ из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде (ранее в расчете использовалось значение ключевой ставки ЦБ РФ, действующей на 1 января года).
Максимальная ключевая ставка ЦБ в 2023 году составила 15%. Для того чтобы в 2024 году рассчитать налог за 2023 год, из суммы ваших процентных доходов по вкладам и счетам нужно вычесть 150 000 ₽ — сумму необлагаемого процентного дохода.
Исключения составляют:
- Вклады в рублях, процентная ставка по которым в течение всего налогового периода не превышает 1%;
- Счета эскроу.
Пример расчета налога на доход в размере 13%:
У вас хранятся 1 200 000 ₽ в банке на одном вкладе сроком 367 дней со ставкой 15,5% годовых. Срок действия по договору данного вклада заканчивается в 2023 году. Ваш процентный доход в банке за 2023 год составит 187 019,18 ₽. Из суммы дохода 187 019,18 вычитаем сумму необлагаемого процентного дохода 150 000 ₽ и получаем налогооблагаемую базу — 37 019,18 ₽. 13% от 37 019,18 — 4 812,49 ₽. Это и есть сумма налога, которую вы должны заплатить в 2024 году по итогам 2023 года.
При доходе свыше 5 000 000 ₽ за год ставка НДФЛ составляет 15%.
Пример расчета налога на доход в размере 15%:
Допустим, вы получили зарплату 3 000 000 ₽ и ещё 5 000 000 ₽ от инвестиций в ценные бумаги. Общий доход составил 8 000 000 ₽. Из них 5 000 000 ₽ облагаются по ставке 13%, а 3 000 000 ₽ (сумма превышения) — по ставке 15%.
Оплата налога осуществляется на основании налогового уведомления, выставленного ФНС. Таким образом, выплата процентов по вкладам осуществляется банком в полном объеме без вычета налога.
Налоговое уведомление поступит в сентябре — октябре 2024 года за 2023 год.
Подавать налоговую декларацию о доходах с вклада не нужно. Банк самостоятельно рассчитает и передаст информацию в ФНС. Налоговая служба отправит вам уведомление о платеже.
Оплатить налог с дохода по вкладу можно в приложении.
На главном экране перейдите в раздел «Платежи».
Нажмите «Госуслуги» → «Налоги». Введите свой ИНН, если ранее не вводили его в приложении.
Нажмите «Продолжить». Готово! Мы проверим выставленные вам счета от налоговой службы и предложим оплатить их.
Влияние ключевой ставки ЦБ на вклад
И уже в зависимости от неё банки устанавливают процентные ставки для кредитов, вкладов и счетов, которые предлагают своим клиентам.
Когда ключевая ставка растёт, банки обычно начинают предлагать более высокие проценты по вкладам, и наоборот.
С Привилегиями подписка Газпром Бонус в подарок
Оформите вклад, подключите Привилегии «Плюс» и активируйте предложения партнеров в приложении банка
