Банковский счет типа «С»

Это специальный банковский счет, предназначенный для исполнения должниками-резидентами РФ (ЮЛ и ФЛ) обязательств по сделкам (операциям) перед Иностранными Кредиторами*/Кредиторами** (ЮЛ и ФЛ), в соответствии с Указом Президента РФ от 05.03.2022 № 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами» (далее – Указ № 95).

* Иностранный Кредитор – физическое лицо (нерезидент), являющееся иностранным кредитором в толковании пункта 1 Указа № 95, с которым заключается Договор и на имя которого открывается Счет.

** Кредитор – физическое лицо (резидент или нерезидент), не являющееся иностранным кредитором в толковании пункта 8 Указа № 95, с которым заключается Договор и на имя которого открывается Счет.

Физическим лицам – нерезидентам РФ и резидентам РФ

Банковский счет типа «С» открывается в целях исполнения финансовых обязательств должников-резидентов РФ (далее Должник-ФЛ*/Должник-ЮЛ**) перед Иностранными Кредиторами/Кредиторами согласно требованиям Указа № 95.

* Должник-ФЛ – физическое лицо, являющееся резидентом Российской Федерации, направившее в Банк Заявление в соответствии с Указом № 95 для целей исполнения обязательств перед Иностранным кредитором / Кредитором.

** Должник-ЮЛ – юридическое лицо-некредитная организация / индивидуальный предприниматель / физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, являющееся резидентом Российской Федерации, направившее в Банк Заявление в соответствии с Указом № 95 для целей исполнения обязательств перед Иностранным кредитором / Кредитором.

Банк открывает банковский счет типа «С» и заключает договор  банковского счета типа «С» (далее – Договор)  на основании заявления от Должника-ФЛ/Должника-ЮЛ путем присоединения Клиента – Иностранного Кредитора/Кредитора к «Условиям открытия и обслуживания банковского счета типа «С» в Банке ГПБ (АО)», размещенным на сайте Банка. 

Банковский счет типа «С» открывается на имя Клиента* – Иностранного Кредитора/Кредитора.

* Клиент - физическое лицо, являющееся иностранным кредитором в толковании пункта 1 Указа № 95/ не являющееся иностранным кредитором в толковании пункта 8 Указа № 95, с которым заключается Договор и на имя которого открывается Счет.

Рубли Российской Федерации.

Бессрочно.

Открытие и обслуживание банковских счетов типа «С» ФЛ осуществляется в офисах Банка, находящихся в Единой зоне обслуживания – филиалах «ГО», «Северо-Западный» и «Центральный».

Адреса офисов, осуществляющих открытие и обслуживание банковских счетов типа «С» для ФЛ размещены на сайте Банка.

Без ограничения.

Банк не начисляет и не выплачивает Клиенту проценты на остаток денежных средств, находящихся на банковском счете типа «С» ФЛ.

Комиссия не взимается.

Документы, предоставляемые Должником-ЮЛ для открытия банковского счета типа «С» Иностранному кредитору/Кредитору

1.       Заявление (по форме Банка).

2.       Реестр в электронном виде в формате Excel.

3.       Документы*, подтверждающие финансовое обязательство Должника-ЮЛ перед Иностранным Кредитором/Кредитором:

3.1. Договор (контракт) или иные документы, раскрывающие экономический смысл первоначальной сделки с Иностранным кредитором и источники происхождения денежных средств, которые планируется передать Иностранному кредитору (документы, связанные с возвратом займа, погашением собственного векселя или облигации, выплатой дохода от бизнеса, выплатой доходов по ценным бумагам);

3.2. Документы, подтверждающие уступку Кредитору прав требований по обязательствам перед Иностранным кредитором (связанным с Недружественными странами**), если право требования по таким обязательствам было уступлено Кредитору.

4.       Анкету Должника-ЮЛ, а также Представителя Должника-ЮЛ.

5.       Учредительные документы Должника-ЮЛ или документы, подтверждающие регистрацию Должника-ЮЛ в качестве индивидуального предпринимателя***/физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

6.       Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа Должника ЮЛ: протокол/решение/приказ о назначении единоличного исполнительного органа.

7.       Документы, подтверждающие полномочия Представителя Должника-ЮЛ.

8.       Документы, удостоверяющие личность физического лица (единоличного исполнительного органа Должника-ЮЛ, а также иного Представителя Должника-ЮЛ, обратившегося для открытия Счета).

Банк имеет право запросить дополнительные сведения и документы.****

* Оригиналы документов для изготовления копии и заверения должностным лицом Банка либо копии документов, заверенные нотариусом, органом, осуществившим государственную регистрацию, судом.

** Недружественные страны – иностранные государства, совершающие в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия.

Перечень недружественных иностранных государств утвержден Распоряжением Правительства РФ от 05.03.2022 № 430-р «Об утверждении перечня иностранных государств и территорий, совершающих недружественные действия в отношении Российской Федерации, российских юридических и физических лиц».

*** Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, подтверждающая регистрацию индивидуального предпринимателя, может быть получена Банком самостоятельно.

**** В случае, если Должник-ЮЛ уже находится на обслуживании в Банке, повторное предоставление документов / сведений, в отношении которых у Банка отсутствуют сомнения в их достаточности, достоверности и актуальности, не требуется.

Документы, предоставляемые Должником-ФЛ для открытия банковского счета типа «С» Иностранному кредитору/Кредитору

1.    Документы, удостоверяющие личность Должника-ФЛ, а также его Представителя, обратившегося в Банк для открытия Счета*.

2.     Документы, подтверждающие полномочия Представителя Должника-ФЛ.

3.     Заявление (по форме Банка).

4.     Документы, подтверждающие финансовое обязательство Должника-ФЛ перед Иностранным кредитором/Кредитором:

4.1. Договор (контракт) или иные документы, раскрывающие экономический смысл первоначальной сделки Должника-ФЛ с Иностранным кредитором и источники происхождения денежных средств, которые планируется передать Иностранному кредитору (документы, связанные с возвратом займа, погашением собственного векселя или облигации, выплатой дохода от бизнеса, выплатой дивидендов по акциям);

4.2. Документы, подтверждающие уступку Кредитору прав требований по обязательствам перед Иностранным кредитором (связанным с Недружественными  странами**), если право требования по таким обязательствам было уступлено Кредитору.

Банк имеет право запросить дополнительные сведения и документы***.

* Оригиналы документов для изготовления копии и заверения должностным лицом Банка либо копии документов, заверенные нотариусом, органом, осуществившим государственную регистрацию, судом.

** Недружественные страны – иностранные государства, совершающие в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия.

Перечень недружественных иностранных государств утвержден Распоряжением Правительства РФ от 05.03.2022 № 430-р «Об утверждении перечня иностранных государств и территорий, совершающих недружественные действия в отношении Российской Федерации, российских юридических и физических лиц».

*** В случае, если Должник-ФЛ уже находится на обслуживании в Банке, повторное предоставлении документов/сведений, в отношении которых у Банка отсутствуют сомнения в их достаточности, достоверности и актуальности, не требуется.

Документы и сведения, предоставляемые Иностранным кредитором/Кредитором в Банк для распоряжения денежными средствами на банковском счете типа «С», открытом на его имя

1.       Документ, удостоверяющий личность Иностранного кредитора/Кредитора*.

2.       Иные документы, необходимые для проведения Банком Идентификации Иностранного кредитора/Кредитора;

3.       Документ, удостоверяющий личность Представителя (в случае обращения в Банк Представителя). В случае если Представитель является иностранным гражданином / лицом без гражданства- документы, подтверждающие право на пребывание (проживание) в Российской Федерации: виза, миграционная карта (в случае отсутствия иных документов), разрешение на временное проживание (для нерезидентов), вид на жительство (для резидентов). иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

4.       Документы, подтверждающие полномочия Представителя, содержащие сведения о документе, удостоверяющем личность Иностранного кредитора/Кредитора** (в случае обращения в Банк Представителя).

5.       Сведения о документах, раскрывающих экономический смысл первоначальной сделки Должника с Иностранным кредитором, на основании которых был открыт Счет.

6.       Сведения о документах, подтверждающих уступку Кредитору прав требований по обязательствам перед Иностранным кредитором, если право требования по таким обязательствам было уступлено Кредитору, на основании которых был открыт Счет.

7.       Заявление об использовании средств в порядке, определенном ЦБ РФ (в отношении исполнения обязательств кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями) либо Минфином РФ (в отношении исполнения обязательств другими должниками).

* Нотариально заверенную копию документа, удостоверяющего личность Иностранного кредитора / Кредитора - в случае обращения в Банк их Представителей.

** Оригиналы документов для изготовления копии и заверения должностным лицом Банка либо копии документов, заверенные нотариусом, органом, осуществившим государственную регистрацию, судом.

Зачисление на банковский счет типа «С» денежных средств Клиентов-нерезидентов:

–       от резидентов-ФЛ по операциям (сделкам), перечисленным в Указе №95 от резидентов-ФЛ в рамках исполнения ими обязательств, перечисленных в Указе №179*;

–       от резидентов при осуществлении платежей (выплат) в соответствии с Указом №254*;

–       от резидентов-ЮЛ в связи с приобретением такими резидентами доли в уставном капитале российского общества с ограниченной ответственностью, которому переходят все права и обязанности "Сахалин энерджи инвестмент компани, лтд.", в случаях, предусмотренных Указом №416*;

–       от резидентов-ЮЛ в связи с приобретением доли в уставном капитале российского общества с ограниченной ответственностью, которому переходят все предусмотренные Соглашением о разделе продукции в отношении разработки месторождений Чайво, Одопту и Аркутун-Даги (заключено 30 июня 1995 года) права и обязанности сторон консорциума по указанному Соглашению, в случаях, предусмотренных Указом №723*;

–       от резидентов в связи с уменьшением уставных капиталов резидентов-ЮЛ, ликвидацией резидентов-ЮЛ, в рамках проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве резидентов-ЮЛ, в соответствии с Указом №737*, вырученные от продажи долей в уставных капиталах обществ в соответствии с Указом №965* и Указом №966*.

–       от резидентов по операциям (сделкам), разрешенным подкомиссией Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации;

–       ранее перечисленных нерезидентом в целях приобретения им иностранных ценных бумаг в соответствии с Указом №844*;

–       переводов с банковских счетов типа «С», открытых тому же Клиенту-нерезиденту, переводы денежных средств того же Клиента-нерезидента с брокерских и специальных банковских счетов типа «С», банковских счетов доверительного управления типа «С»;

–       переводов с банковских счетов типа «С», открытых другому нерезиденту, в целях приобретения иностранных ценных бумаг в соответствии с порядком, определенным Указом № 844*;

–       возвращаемые суммы налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей, подлежащих уплате в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации;

–       ошибочно списанные с банковского счета типа «С».

 

Зачисление на банковский счет типа «С» денежных средств Клиентов-резидентов:

–       возвращаемые суммы налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей, подлежащих уплате в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации;

–       от резидентов-должников по операциям (сделкам), на которые распространяется порядок исполнения обязательств, предусмотренный Указом № 95, в случаях, предусмотренных пунктами 8 и 8(1) Указа № 95

–       ошибочно списанные с банковского счета типа «С»

Подробная информация о разрешенных приходных операциях размещена на сайте Банка.

* Сокращения указаны в перечне документов, определяющих порядок открытия и сопровождения счетов типа «С».

Списание денежных средств с банковского счета типа «С» Клиента-нерезидента в целях осуществления:

-        уплаты налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей;

-        переводов в соответствии с порядком, определенным на основании  подпункта «ж» пункта 1 Указа № 965* и подпункта «ж» пункта 1 Указа № 966*;

-        переводов на банковские счета типа «С», открытые тому же Клиенту-нерезиденту;

-        приобретения нерезидентами иностранных ценных бумаг,  переводов на банковские счета типа «С», открытые другому нерезиденту в целях приобретения иностранных ценных бумаг в соответствии с Указом № 844*, а также для возврата ранее перечисленных денежных средств другим нерезидентом для приобретения иностранных ценных бумаг;

-        переводов на брокерские и специальные брокерские счета типа «С», в целях учета брокером денежных средств того же Клиента-нерезидента, переводов на банковские счета доверительного управления типа «С» в целях учета денежных средств того же нерезидента; переводов на брокерские и специальные брокерские счета типа «С», в целях учета брокером денежных средств того же Клиента-нерезидента, переводов на банковские счета доверительного управления типа «С» в целях учета денежных средств того же нерезидента;

-        уплаты комиссий Банку, брокеру, открывшему брокерский или специальный брокерский счет типа «С», управляющему, открывшему счет доверительного управления типа «С», депозитарию, осуществляющему ведение счета депо типа «С», и иных комиссий, связанных с совершением сделок с ценными бумагами, зачисляемыми на счета депо типа «С»;

-        переводов в пользу резидента в связи с переводом ценных бумаг, принадлежащих резиденту и учитываемых на счете депо иностранного номинального держателя типа «С», который открыт иностранной организацией, осуществляющей учет прав на ценные бумаги, в российском депозитарии, на счета депо этого резидента, открытые в российском депозитарии;

-        переводов в пользу резидента при уплате неустойки (штрафа, пени) по операциям (сделкам), на которые распространяется порядок исполнения обязательств, предусмотренных Указом №95;

-        возмещения ущерба и (или) уплаты задолженности в размере, установленном по итогам аудита, проведенного в соответствии с подпунктом «к» пункта 1 Указа № 416*, в случаях, предусмотренных Указом № 416*, а также возмещения ущерба в размере, установленном по итогам аудита, проведенного в соответствии с подпунктом «л» пункта 1 Указа № 723*, в случае, предусмотренном Указом № 723*;

-        возврата плательщику зачисленных на банковский счет типа «С» денежных средств в случае, если обязательство исполнено (прекращено) иным, не противоречащим законодательству Российской Федерации, способом;

-        переводов на банковские счета лиц, указанных в Указе №198*;

-        перечислений в связи с заменой обязательств центрального депозитария в случае, предусмотренном пунктом Указом №198*;

-        возврата ошибочно зачисленных на банковский счет типа «С» денежных средств.

Списание денежных средств с банковского счета типа «С» Клиента-резидента в целях осуществления:

–       уплаты комиссий банку, осуществляющему обслуживание банковского счета типа «С»;

–       перечисления резиденту ранее зачисленных на его банковский счет типа «С» денежных средств в размере выплат по ценным бумагам;

–       возврата ошибочно зачисленных на банковский счет типа «С» денежных средств.

Подробная информация о разрешенных расходных операциях размещена на сайте Банка.


* Сокращения указаны в перечне документов, определяющих порядок открытия и сопровождения счетов типа «С».

Расторжение Договора осуществляется:

–       по инициативе Клиента – Иностранного Кредитора/Кредитора при обращении Клиента - Иностранного Кредитора/Кредитора или их Представителей в Банк.

–       по инициативе Банка (в одностороннем порядке) в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ и главой 20.1 Налогового кодекса Российской Федерации.

Расторжение Договора является основанием для закрытия банковского счета типа «С».

1.                       Указ Президента Российской Федерации от 05.03.2022 № 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами».

2.                       Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3.                       Указ Президента Российской Федерации от 01.04.2022 № 179 «О временном порядке исполнения финансовых обязательств в сфере транспорта перед некоторыми иностранными кредиторами».

4.                       Указ Президента Российской Федерации от 04.05.2022 № 254 «О временном порядке исполнения финансовых обязательств в сфере корпоративных отношений перед некоторыми иностранными кредиторами».

5.                       Указ Президента Российской Федерации от 30.06.2022 № 416 «О применении специальных экономических мер в топливно-энергетической сфере в связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств и международных организаций».

6.                       Указ Президента Российской Федерации от 07.10.2022 № 723 «О применении дополнительных специальных экономических мер в топливно-энергетической сфере в связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств и международных организаций».

7.                       Указ Президента Российской Федерации от 15.10.2022 № 737 «О некоторых вопросах осуществления (исполнения) отдельных видов сделок (операций)».

8.                       Указ Президента Российской Федерации от 08.11.2023 № 844 «О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с обращением иностранных ценных бумаг».

9.                       Указ Президента Российской Федерации от 19.12.2023 № 965 «О специальных экономических мерах в топливно-энергетической сфере в связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств и международных организаций».

10.                   Указ Президента Российской Федерации от 19.12.2023 № 966 «О дополнительных специальных экономических мерах в топливно-энергетической сфере в связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств и международных организаций».

11.                   Указ Президента Российской Федерации от 19.03.2024 № 198 «О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с исполнением обязательств по некоторым ценным бумагам».

12.                   Решение Совета директоров Банка России от 21.11.2022 «Об установлении режима счетов типа «С» для проведения расчетов и осуществления (исполнения) сделок (операций), на которые распространяется порядок исполнения обязательств, предусмотренный Указом Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 года N 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами»».